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基金费率新规今起执行 短线炒基成本或增3倍

2010年03月15日07:51  来源:大洋网-广州日报  作者:吴倩
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  [编者按] 今天是证监会颁布的《开放式证券投资基金销售费用管理规定》正式实施的第一天,从征求意见稿出台到正式施行,市场对于基金销售新规的评论从未停歇,而作为与此利益密切相关的银行渠道,亦在这波讨论中被?#39057;?#20102;聚光灯前。市场人士表示,短线买卖基金的交易成本最高可能增加3倍。

  ===本文导读===

  基金销售费用管理规定今日实施 || 基金销售成本上升1/3

  新规难撼基金销售格局 || 基金禁向银行返款遇执行尴尬

  ===全文阅读===

  基金费率新规今起执行 短线炒基成本或增3倍

基金新规鼓励长期投资行为。 图

  短线炒基成本或增3倍

  今日, 修订后的《开放式证券投资基金销售费用管理规定》正式实施,市场人士表示,短线买卖基金的交易成本最高可能增加3倍。不过,从目前的情况来看,新规中对短炒基金的惩罚性费率暂?#34987;?#38590;以产生实效,但基金转换中的部分优惠将会从今日起取消。

  规定:

  持有超3年费用可能为零

  新规定最大的特点之一就是鼓励长期持有。对于基民而言,今后如果持有期超过3年,费用最低可能降至零。但如果短期频繁买卖,成本将大大增加。

  “在基金新规出台之前,绝大多数偏股基金只针对持有期在一年内的赎回申请收取最高0.5%的赎回费,而销售新规实施之后,对于?#20013;?#25345;有期少于7日的投资人,基金公司可以收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。对于?#20013;?#25345;有期少于30日的投资人,收取不低于赎回金额0.75%的赎回费。短炒基金的交易成本最高可能增加3倍。”一“老十家”基金公司市场部人士称。

  此外,根据新规,选择后端收费方式的投资者根据其持有期限适用不同的费率标准。对于持有期低于3年的投资者,基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。而目前,多数股票型基金的认购费率为1.2%,申购费率为1.5%,后端收费一般要达到5年以上才可以免除费用。而按照新规定,持有3年以上,后端模式中费用将可以降至零。

  现象:

  老基金暂未执行惩罚费率

  记者调查发现,由于新规并不是强制执行,现有基金普遍未在合同中标注新的费率标准,投资者短炒基金暂时不用支付惩罚性费率。

  首先,对于老基金来说,修改合同的?#20013;?#21644;流程比较繁琐。“对于老基金来说,想要收取惩罚性赎回费,就需要修改基金合同,这显然比较麻烦,至少目前?#19968;?#27809;有发现哪家基金公司有为此修改合同的意向。”深圳一家基金公司销售部人士说。

  而目前12只正在发行的新基金中,记者也暂时未看到销售新规在基金契约中贯彻。以今日开始发行的一只新基金为例,其招募?#24471;?#20070;中只是注明持有期少于一年的赎回费率统一为0.5%,并没?#34892;?#26126;对持有期少于7日或30日所征收赎回费的费率。

  ?#28304;耍?#26377;?#30340;?#20154;士表示,目前的新发基金不少是去年年底就已经上报,当时基金销售新规的试行办法还没有出台,所以在基金合同中,无此注明。

  新规部分内容

  对于?#20013;?#25345;有期少于7日的投资人,基金公司可以收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。对于?#20013;?#25345;有期少于30日的投资人,收取不低于赎回金额0.75%的赎回费。

  对于持有期低于3年的投资者,基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

  转入基金份额的持有期将自转入的基金份额被确?#29616;?#26085;起重新开始计算。

  部分基金公司取消转换优惠

  不过,随着新规今日实行,基金转换中的一些优惠将会被取消。

  日前,海富通、汇添富等多家基金公司纷纷发布有关基金转换业务的公告,对转换涉及的期限计算以及转换费用进行了调整,自今日起开始执行新规定。

  过往,不少基金公司在基金转换方面推出一些优惠措施,比如只收赎回费,申购费用方面“补差”即可,?#34892;?#20844;司还对同类基金的持有时间累计计算,使得转换时的赎回成本也大大降低。

  例如,投资者原来持有易方达策略成长(110002,基金吧)基金11个月,然后转为易方达50指数(110003,基金吧)基金,持有13个月,再转为易方达策略成长基金。按原来的规定,第一次转换时需支付0.5%的赎回费率,第二次转换时不需要支付赎回费。因为同类基金的时间是连续计算的,而公司规定,持有易方达50指数基金满两年的赎回费用为0。

  而根据新规定,转入基金份额的持有期将自转入的基金份额被确?#29616;?#26085;起重新开始计算。就上面的例子来看,按新规,第二次转换就要交赎回费,投资者得多付0.25%的费用。

  不过,该规定并不针对伞形基金,招商安泰(217001,基金吧)系列、嘉实理财系列等转换仍可享受相关优惠措施。【作者:吴倩 来源:大洋网-广州日报】

  【免责声明】本文仅代表作者本人观点,与和讯网无关。和讯网站对文中?#29575;觥?#35266;点判断保持中立,不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考,并请自行承担全部责任。

(点击头像看?#27492;?#20204;在说什么)

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